Кассовый разрыв
Прогноз денежного потока на 12 месяцев с разовыми расходами
Похожие калькуляторы
Как работает калькулятор
Берём текущий остаток, прибавляем ежемесячные поступления, вычитаем регулярные расходы и разовые крупные платежи (закупки, налоги раз в квартал, ремонт). На графике видно, в каком месяце баланс уйдёт в минус — это точка кассового разрыва.
Что делать с прогнозом
Если разрыв близко — договаривайтесь об отсрочке с поставщиками, ускоряйте дебиторскую задолженность, ищите кредитную линию. Если разрыва нет, но резерв маленький — копите минимум 2 месяца постоянных расходов как подушку безопасности.
Частые причины разрывов
- Сезонность спроса
- Отсрочки платежей от клиентов (особенно B2B и маркетплейсы)
- Квартальная уплата налогов (УСН — 28 число месяца после квартала)
- Закупки товара под сезон
Частые вопросы
Что такое кассовый разрыв?
Ситуация, когда у компании временно нет денег на счетах, хотя по отчётности она прибыльна. Чаще всего — из-за задержек оплаты от клиентов или неравномерных крупных расходов.
Какой резерв считается достаточным?
Минимум — 2 месяца постоянных расходов. Оптимально — 3–6 месяцев. Это подушка, которая даст время найти деньги, если клиенты задержат оплату или упадут продажи.
Расчёт носит справочный характер и не заменяет ведение бухгалтерского и налогового учёта. Применимые ставки и лимиты регулярно изменяются нормативными актами. Для целей сдачи отчётности обращайтесь в ФНС России или к бухгалтеру.