Калькулятор доходности аренды
Чистая доходность сдачи квартиры в аренду с учётом налогов
Параметры квартиры
Чистый доход в месяц
45 300 ₽
Валовая доходность
6%
Чистая доходность
5%
Срок окупаемости
22 лет
С ростом цены квартиры
10% / год
Вердикт
Вклад (~17%) сейчас выгоднее аренды
Итоговая доходность (аренда + рост цены) = 10% vs вклад 17%.
Разбивка за год
Похожие калькуляторы
Как считать доходность аренды
Валовая доходность = годовая аренда / стоимость квартиры × 100%. Чистая доходность дополнительно учитывает коммунальные услуги, налог и расходы на ремонт. Калькулятор сравнивает результат со ставкой по банковскому вкладу — главной альтернативой для консервативного инвестора.
Налоговые режимы
- НДФЛ 13% — физлицо без статуса (дорого).
- Самозанятый 4% — сдача физлицам, до 2,4 млн/год.
- ИП УСН 6% — для крупных рантье.
- Патент — фиксированная сумма в регионе.
Что важно учесть
Аренда — низколиквидный актив: простой 1–2 месяца в год съедает 8–16% выручки. Ремонт раз в 5 лет (200–500 тыс.) также уменьшает чистую доходность на 1–2 п. п. Вклад под 17% сейчас математически выгоднее аренды — если не учитывать защиту от инфляции через рост стоимости квартиры.
Частые вопросы
Какая нормальная доходность аренды в России?
В Москве и Петербурге — 4–6% годовых чистыми, в регионах — 5–8%. С учётом роста стоимости недвижимости (в среднем 5–10% в год) общая доходность составляет 10–15%.
Какой налоговый режим выгоднее?
Самозанятость (4%) выгоднее всего для физлиц, сдающих одну-две квартиры. При доходе свыше 2,4 млн в год — рассмотрите УСН 6%. НДФЛ 13% — самый невыгодный вариант.
Окупится ли квартира в Москве?
При цене 12 млн и аренде 55 000 ₽/мес валовая доходность около 5,5%. С учётом ремонта и налогов — чистая 4–4,5%. Срок окупаемости — примерно 20–22 года.
Расчёт ориентировочный и не является инвестиционной рекомендацией. Не учитывает рыночный риск, налогообложение инвестиционного дохода (ст. 214.1, 214.2 НК РФ), комиссии брокеров и управляющих компаний. Прошлые показатели доходности не гарантируют будущей.